<p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">香港</span><span lang="EN-US">继续自信地占据世界领先的全球经济中心之一的地位，吸引了小型企业和大型企业的关注，以便香港有效地开展与东南亚的业务往来，并与中国进行业务往来</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">特定。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">然而，</span><span lang="EN-US">鉴于香港不仅是国际金融中心，也是中国的金融门户，本地银行必须经受主要位于美国的国际监管机构和来自中国的监管机构的冲击，</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">最近的重点是遏制</span><span lang="EN-US">货币流入。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">因此，香港</span><span lang="EN-US">银行为了不受惩罚，增加对开设新账户的控制权，以及对现有账户的控制权。减少外国公司账户开立的增长趋势已经导致现在这种账户开放的数量非常有限</span><span lang="EN-US">。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span lang="EN-US"><span style="font-size: medium;" size="3">实际上，如果外国公司符合所需条件，那么在香港开设账户是有可能的。香港银行在与非居民一起工作时，既接受单独的条件，又接受一组条件。在这种情况下，我们正在谈论以下内容：</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">公司必</span><span lang="EN-US">须有确定的至少</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri">3 - 5</span></span><span lang="EN-US">年的国</span><span lang="EN-US">际业务历史。公司的活动应该通过公开的信息来源轻松进行文件验证。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">根据香港</span><span lang="EN-US">银行的数据，该公司的活动不应与高风险地区的国家联系在一起。如果活动是相关的，那么这些国家在经营总量中的份额应该是微不足道的，当然不包括由联合国制定的国际制裁的国家（例如叙利亚，南苏丹，伊朗，朝鲜，</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">其他）。</span></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">公司的活</span><span lang="EN-US">动不应与销售双重用途</span><span lang="EN-US">或</span><span lang="EN-US">军品，燃料资源和矿物（天然气，石油，贵金属）以及金融服务（需要单独的许可证）以及一些互联网服务有关。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span lang="EN-US"><span style="font-size: medium;" size="3">该公司是国际控股公司的一部分，其历史可以通过开源信息进行检查。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">根据香港</span><span lang="EN-US">银行的数据，该公司在一个不是高风险国家的国家建立。理想情况下，公司的文件应该用英文编写。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">公司</span><span lang="EN-US">应该有一个透明和简单的所有权和管理结构，理想情况下是一个或多个董事（个人），在这方面有经验，有一个或多个股东（最好是个人，但法律实体如果属于国际根据香港银行的数据，该公司拥有历史悠久，拥有确定的合法收入来源，拥有此领域的先前经验，在风险较低的</span><span lang="EN-US">国家居住或注册。</span></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">公司</span><span lang="EN-US">应当与当地居民公司</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> - </span></span><span lang="EN-US">供</span><span lang="EN-US">应商签订订立合同的形式与香港和中国有密切的业务关系，或者公司的客户中有当地居民。</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">这是在香港开设非居民企业账户的主要决定条件。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span lang="EN-US"><span style="font-size: medium;" size="3">该公司是一家控股公司，涉及一家或几家当地的香港公司。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">该公司已在香港注册公司注册为注册非香港公司，并在香港境内经营。</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">一个例子是在</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri">BVI</span></span><span lang="EN-US">，百慕大，开曼群</span><span lang="EN-US">岛注册的多家控股公司在香港和中国投资。</span></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">该公司准备与该银行合作，为公司本身及其参与者（董事，股东）购买拟议投资产品。</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">我</span><span lang="EN-US">们正在谈论累积保险计划，投资股票，期票，其他证券。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">在上述条件下愿意</span><span lang="EN-US">为外国公司开放账户的香港银行名单非常有限。</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">香港只有少数</span><span lang="EN-US">银行愿意接手这样一家公司。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">在香港开</span><span lang="EN-US">设非居民账户的成功并不意味着你应该冷静下来，忘记突然关闭账户的风险。</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">正如开始</span><span lang="EN-US">时所说，香港银行受到严格监管，因此它们控制着来往和离去的交易。</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">对于在香港拥有账户的外国公司尤其如此。</span></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">要在香港</span><span lang="EN-US">维持并保持一个成功开立的银行账户，您应遵守一定的规则。</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">注意！</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">这些规定不仅适用于外国公司在香港的账户，也适用于在香港注册的本地公司账户：</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">在</span><span lang="EN-US">银行规定的时间范围内始终接听电话，电子和普通信件，并最大限度地披露所需信息并提供必要的支持文件。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">您通</span><span lang="EN-US">过香港银行进行的大宗交易，最好分成几个部分，使其不超过</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri">5</span></span><span lang="EN-US">万美元至</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri">10</span></span><span lang="EN-US">万美元。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">如果不可能将支付划分</span><span lang="EN-US">为部分，最好事先与银行协调超过规定限额的来回支付，提前提供信息和文件。在进行大宗交易时，最大限度地尝试使用美元以外的货币。</span></span></p><p><span lang="EN-US"><span style="font-size: medium;" size="3">每笔交易必须附有单据（发票和合同）。</span></span></p><p><span lang="EN-US"><span style="font-size: medium;" size="3">注意你从谁那里得到钱。有必要避开制裁名单上的公司。避免名称与制裁名单中的公司部分或完全相符的公司也是非常重要的（这可能会引起银行的其他问题）。经常咨询您的买方公司 - 付款人。</span></span></p><p><span lang="EN-US"><span style="font-size: medium;" size="3">注意你付钱的人。有必要避开制裁名单上的公司。如果公司的名称与制裁名单中的公司名称重叠 - 准备向银行提出其他问题。请务必与您的接收公司的供应商核实来自您在香港的账户的交易。</span></span></p><p><span lang="EN-US"><span style="font-size: medium;" size="3">付款时务必详细说明付款的目的。与您的客户就账户中的付款说明进行协商。</span></span></p><p><span lang="EN-US"><span style="font-size: medium;" size="3"> </span></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">确保您在香港的收入和付款都在以前宣布的活</span><span lang="EN-US">动领</span><span lang="EN-US">域内</span><span lang="EN-US">进</span><span lang="EN-US">行。 如果您改</span><span lang="EN-US">变</span><span lang="EN-US">活</span><span lang="EN-US">动</span><span lang="EN-US">范</span><span lang="EN-US">围</span><span lang="EN-US">，最好事先通知</span><span lang="EN-US">银</span><span lang="EN-US">行。<br /> 避免在白天</span><span lang="EN-US">进</span><span lang="EN-US">行相同金</span><span lang="EN-US">额</span><span lang="EN-US">的端到端</span><span lang="EN-US">转账</span><span lang="EN-US">，</span><span lang="EN-US">这</span><span lang="EN-US">意味着如果</span><span lang="EN-US">账户</span><span lang="EN-US">中有一定数量的</span><span lang="EN-US">账户</span><span lang="EN-US">，</span><span lang="EN-US">则</span><span lang="EN-US">不建</span><span lang="EN-US">议</span><span lang="EN-US">将外向金</span><span lang="EN-US">额设</span><span lang="EN-US">置</span><span lang="EN-US">为</span><span lang="EN-US">相同金</span><span lang="EN-US">额</span><span lang="EN-US">。 </span><span lang="EN-US">这</span><span lang="EN-US">可能引起</span><span lang="EN-US">银</span><span lang="EN-US">行洗</span><span lang="EN-US">钱问题</span><span lang="EN-US">和</span><span lang="EN-US">怀</span><span lang="EN-US">疑。<br /> 避免个人</span><span lang="EN-US">帐户</span><span lang="EN-US">和个人</span><span lang="EN-US">帐户</span><span lang="EN-US">的</span><span lang="EN-US">频</span><span lang="EN-US">繁和不合理的付款。<br /> 避免在收到款</span><span lang="EN-US">项</span><span lang="EN-US">和随后付款</span><span lang="EN-US">时</span><span lang="EN-US">更改付款目的的描述。 例如，如果固定</span><span lang="EN-US">资产</span><span lang="EN-US">是用于</span><span lang="EN-US">货</span><span lang="EN-US">物的，那么它</span><span lang="EN-US">们</span><span lang="EN-US">必</span><span lang="EN-US">须</span><span lang="EN-US">用于</span><span lang="EN-US">货</span><span lang="EN-US">物，而不是用于服</span><span lang="EN-US">务</span><span lang="EN-US">。 </span><span lang="EN-US">这导</span><span lang="EN-US">致了</span><span lang="EN-US">银</span><span lang="EN-US">行的</span><span lang="EN-US">怀</span><span lang="EN-US">疑。</span></span></p><p><span style="font-size: medium;" size="3"><span lang="EN-US">总</span><span lang="EN-US">的来</span><span lang="EN-US">说</span><span lang="EN-US">，</span><span lang="EN-US">总结这</span><span lang="EN-US">篇文章，我想</span><span lang="EN-US">说</span><span lang="EN-US">的是，目前在香港注册的公司开立一个</span><span lang="EN-US">帐户</span><span lang="EN-US">似乎更</span><span lang="EN-US">为现实</span><span lang="EN-US">，并且以租用</span><span lang="EN-US">办</span><span lang="EN-US">公室的形式在香港</span><span lang="EN-US">实际</span><span lang="EN-US">存在， 最好是在香港和中国有</span><span lang="EN-US">业务联</span><span lang="EN-US">系（</span><span lang="EN-US">供应商或买家）的本地雇员，主要是与风险水平较低的国家开展业务。</span><span lang="EN-US"><span style="font-family: Calibri;" face="Calibri"> </span></span><span lang="EN-US">这些公司的董事和股东需要在该领域具有公认的商业管理经验以及确定的合法收入来源，因此希望在风险较低的国家设立住所地址。</span></span><span lang="EN-US"></span></p><p><span lang="EN-US">尽管如此，每一宗开</span><span lang="EN-US">户个案目前都是单独考虑的，我们准备根据您所收到的资料估计机会，并就可能在香港开设银行账户提</span><span lang="EN-US">供意</span><span lang="EN-US">见。</span></p>